Zaujíma vás obchodovanie na burze, ale neviete, ako a kde začať? Dobrá správa je, že obchodníkom sa môže stať prakticky každý, teda aj vy. Spôsobov, ako sa môžete do obchodovania zapojiť, je niekoľko a sú medzi nimi veľké rozdiely. V článku si povieme ako začať obchodovať a investovať na burze, na čo si dať pozor pri daniach z investovania a ukážeme si niektoré stratégie pri obchodovaní na burze.
Investovanie vs. obchodovanie na burze
Na začiatku je potrebné rozhodnúť sa, či chcete na burze investovať, alebo či máte ambíciu aktívne obchodovať, čiže tradovať. V prvom prípade investor nakúpi tituly, napríklad akcie a následne ich drží, väčšinou aj niekoľko rokov. Jeho cieľ je postupný nárast hodnoty investície, prípadne poberanie dividend, čiže pravidelných výnosov. Aktívny obchodník na burze, takzvaný trader, využíva pohyby cien a jednotlivé tituly nakupuje a predáva v intervaloch niekoľkých sekúnd, minút, dní alebo mesiacov.
Investovanie a dane
Ďalším kritériom pri rozhodovaní môžu byť dane, respektíve daňové úľavy. Tie sa týkajú tých investícií na burze, ktoré investor drží dlhšie ako rok. To znamená, že ak si kúpite akcie konkrétnej spoločnosti a držíte ich u svojho brokera vo vlastníctve viac ako rok a následne túto akciu predáte, nemusíte zo zisku platiť dane. To môže byť oproti tradovaniu obrovská výhoda, keďže už z podstaty veci pri obchodovaní (tradovaní) aktívne jednotlivé tituly predávate a kupujete na pravidelnej báze, čiže ich zvyčajne držíte menej ako rok.
Riziká aktívneho obchodovania na burze
Aktívne obchodovanie na burze je veľmi lákavé, pretože umožňuje vysoké zisky vo veľmi krátkom čase. Štatistiky však hovoria, že väčšina traderov, môže to byť v niektorých prípadoch až 83 percent, celosvetovo končí v stratách. O úspechu alebo neúspechu obchodovania rozhodujú najmä finančné a časové možnosti obchodníka, ako aj dostatočne silná psychika, disciplína a odolnosť voči stresu. Veľkú úlohu tiež zohráva odbornosť, skúsenosti a znalosť trhu, ale aj ochota a schopnosť obchodníka akceptovať riziko.
Výška zárobkov je prakticky neobmedzená, ale rovnako je to aj so stratou. Pri investovaní na burze, hlavne pri tradovaní, nielenže môžete prísť o celú investíciu, ale môžete prerobiť viac peňazí, ako ste do investovania vložili. Obchodovanie na burze sa niekedy končí aj osobnými tragédiami.
Doprajte si dostatok času na vzdelanie a tréning
To ale neznamená, že burze je potrebné sa vyhýbať. Burza nie je ani dobrá, ani zlá. Je to jednoducho nástroj, ktorý je potrebné vedieť ovládať. Na to je, ako pri každom umení, potrebný čas a tréning. Našťastie, dnes je už bežné vyskúšať si obchodovanie nanečisto, s virtuálnymi peniazmi, na takzvanom demo účte. Tam je možné trénovať a až potom prejsť na reálne obchodovanie.
Ak sa len učíte, suma, s ktorou začnete s aktívnym obchodovaním, by nemala byť príliš vysoká. No nesmie byť ani príliš nízka, aby ste mohli riziko rozložiť do viacerých titulov. Začať sa dá už s objemami okolo 400 – 600 eur. Na začiatok je optimálne investovať v jednotkách tisíc eur.
Niektoré stratégie obchodovania na burze
Denné obchodovanie (Day Trading):
Denní obchodníci nakupujú a predávajú finančné nástroje v priebehu jedného obchodného dňa, pričom nikdy nenechávajú otvorené pozície cez noc. Cieľom je využiť krátkodobé cenové pohyby na generovanie ziskov. Táto stratégia vyžaduje rýchle rozhodovanie, analýzu a často aj využívanie pákového efektu.
Skalpovanie (Scalping):
Skalpovanie je veľmi krátkodobá obchodná stratégia, pri ktorej sa obchodník snaží profitovať z malých cenových pohybov. Skalpéri často realizujú desiatky až stovky obchodov za deň, pričom držia pozície len niekoľko sekúnd alebo minút. Táto stratégia vyžaduje vysokú disciplínu a rýchle reakcie.
Swingové obchodovanie (Swing Trading):
Swingoví obchodníci držia pozície niekoľko dní až týždňov a snažia sa využiť krátkodobé cenové výkyvy. Zameriavajú sa na identifikáciu “swingov” v cenových pohyboch a obchodujú v smere týchto pohybov. Táto stratégia kombinuje prvky technickej analýzy a trhového sentimentu.
Obchodovanie na základe noviniek (News Trading):
Táto stratégia sa zameriava na obchodovanie na základe trhových noviniek a udalostí, ako sú ekonomické správy, zverejnenia výnosov spoločností, politické udalosti a iné dôležité oznámenia. Obchodníci sa snažia rýchlo reagovať na nové informácie, ktoré môžu spôsobiť výrazné cenové pohyby.
Technická analýza (Technical Analysis):
Obchodníci využívajú technické ukazovatele, grafy a vzory na predpovedanie budúcich cenových pohybov. Patria sem nástroje ako kĺzavé priemery, RSI (Relative Strength Index), MACD (Moving Average Convergence Divergence) a ďalšie. Technická analýza sa používa na identifikáciu vstupných a výstupných bodov.
Obchodovanie na základe algoritmov (Algorithmic Trading):
Táto stratégia zahŕňa používanie počítačových programov na automatické vykonávanie obchodov podľa vopred stanovených kritérií. Algoritmické obchodovanie môže byť založené na rôznych technikách, vrátane technickej analýzy, arbitráže alebo vysokofrekvenčného obchodovania (HFT).
Párové obchodovanie (Pairs Trading):
Párové obchodovanie zahŕňa súčasný nákup a predaj dvoch korelovaných aktív s cieľom využiť ich relatívne cenové rozdiely. Obchodníci identifikujú páry aktív, ktoré historicky vykazujú koreláciu, a snažia sa profitovať z odchýlok od tejto korelácie.
Obchodovanie na základe sentimentu (Sentiment Trading):
Táto stratégia sa zameriava na analýzu trhového sentimentu prostredníctvom rôznych indikátorov, ako sú objemy obchodov, open interest, sentiment v sociálnych médiách a ďalšie. Obchodníci sa snažia identifikovať, či je trh v prevažujúcej nálade optimizmu alebo pesimizmu a podľa toho obchodovať.
Obchodovanie na burze s profesionálom
Ak vás láka obchodovanie na burze, ale nemáte dostatok času alebo si na to netrúfate, môžete poveriť profesionála, aby riadil vaše portfólio za vás. Zveríte mu svoje peniaze, spoločne sa dohodnete na stratégii obchodovania a jednotlivé nákupy a predaje už bude podľa svojho uváženia realizovať za vás odborník. Dôležité je mať na pamäti, že aj keď je šanca na úspech vyššia, ani v prípade odborníka nie je zaručené, že vaše peniaze neprerobí.
